公司日常采购场景下如何管理库存现金？这样做最省心！

一、库存现金管理的重要性

库存现金，简单来说就是公司放在保险柜里随时可以用的钱。它就像公司的血液，维持着日常的运营。想象一下，如果一家小超市没有足够的现金找零，顾客会觉得很不方便，可能就不会再来光顾了。对于公司而言，合理管理库存现金能保证日常交易的顺利进行。比如，员工出差预支差旅费、购买办公用品等，都需要现金来支付。

有效的库存现金管理还能降低财务风险。如果库存现金过多，就相当于资金闲置，没有产生应有的收益；而库存现金过少，又可能导致无法及时支付一些紧急费用，影响公司的信誉。管理好库存现金对公司的稳定发展至关重要。

二、确定合理的库存现金限额

根据公司业务需求：不同行业、不同规模的公司，对库存现金的需求是不一样的。像一些零售企业，每天的现金交易频繁，需要的库存现金就会多一些；而一些以转账结算为主的公司，库存现金的需求量相对较少。公司要根据自己的日常经营情况，估算出每天大概需要多少现金来支付各项费用，以此作为确定库存现金限额的基础。

考虑银行距离和取款便利性：如果公司距离银行比较远，取款不太方便，那么就需要适当提高库存现金限额，以应对可能出现的现金需求。反之，如果银行就在公司附近，取款很便捷，库存现金限额就可以相对低一些。

参考历史数据：公司可以分析过去一段时间内的现金收支情况，找出规律。比如，统计每个月的现金支出高峰和低谷，根据这些数据来合理确定库存现金限额。一般来说，库存现金限额以满足公司3 - 5天的日常零星开支为宜。

三、严格现金收支管理

现金收入管理：公司收到现金后，要及时入账，不能“坐支”现金。所谓“坐支”，就是公司从自己的现金收入中直接支付现金支出。这是不符合财务规定的，容易导致现金管理混乱。比如，一家小餐厅每天收到的现金营业额，应该先存入银行，再从银行账户支取现金用于采购食材等支出。对于每一笔现金收入，都要开具合法的收款凭证，注明收款日期、金额、来源等信息，以便日后查询和核对。

现金支出管理：公司的现金支出必须有严格的审批制度。每一笔现金支出都要有合理的用途和相关的审批手续。比如，员工申请报销差旅费，需要提交详细的行程单、发票等凭证，经过部门领导和财务部门审核批准后，才能支付现金。要控制现金支出的范围，对于一些可以通过转账方式支付的款项，尽量采用转账结算，减少现金的使用。

建米软件助力现金收支管理：在现金收支管理过程中，可能会遇到数据记录繁琐、审批流程不清晰等问题。这时候可以试试建米软件，它能帮助公司清晰记录每一笔现金收支情况，自动生成报表，还能设置审批流程，提高现金收支管理的效率和准确性。

四、做好现金盘点工作

定期盘点：公司应该定期对库存现金进行盘点，一般至少每月盘点一次。盘点时，要由出纳人员和会计人员共同进行，确保盘点结果的准确性和公正性。盘点的内容包括现金的实际数量、现金日记账的记录等。如果发现现金实际数量与日记账记录不符，要及时查明原因，并进行相应的处理。

不定期抽查：除了定期盘点外，公司还可以进行不定期的抽查。这样可以防止出纳人员在日常工作中出现违规操作。比如，公司领导可以突然要求对库存现金进行盘点，检查现金的保管情况。

盘点结果处理：如果盘点结果显示现金有盈余或短缺，要及时进行账务处理。对于盈余的现金，要查明原因，是收款错误还是其他原因导致的；对于短缺的现金，要追究相关人员的责任。要对盘点结果进行总结分析，找出库存现金管理中存在的问题，及时采取措施加以改进。

五、加强现金保管安全

选择合适的保管设备：公司要配备专门的保险柜来存放库存现金。保险柜要安装在安全可靠的地方，并且要有防盗、防火、防潮等功能。要定期检查保险柜的性能，确保其正常使用。

限制接触人员：只有经过授权的人员才能接触库存现金。一般来说，库存现金由出纳人员负责保管，但其他人员不得随意接触。公司要对接触库存现金的人员进行严格的背景审查，确保其品德和信誉良好。

做好安全防范措施：公司要加强对存放现金场所的安全防范，安装监控摄像头、报警装置等设备，防止现金被盗抢。在现金运送过程中，也要采取必要的安全措施，比如安排专人护送、使用安全的交通工具等。

以上就是公司管理库存现金的一些方法和要点，希望能对大家有所帮助。通过合理确定库存现金限额、严格现金收支管理、做好现金盘点工作以及加强现金保管安全等措施，公司可以更好地管理库存现金，提高资金使用效率，降低财务风险。

常见用户关注的问题：

一、公司库存现金管理有啥重要性？

我听说啊，好多公司都特别在意库存现金管理，我就想知道这到底有多重要呢？其实啊，库存现金管理对公司来说那可是相当关键的。

保证资金安全：公司的库存现金要是管理不好，就容易出现被盗、挪用的情况。比如说，员工可能会偷偷拿走现金去干别的事儿，要是没有严格的管理，这损失可就大了。建米软件可以帮助公司建立严格的现金管理制度，对每一笔现金的进出都进行详细记录，这样就能大大提高资金的安全性。

维持正常运营：公司日常运营中，很多地方都需要用到现金，像支付水电费、购买办公用品等。如果库存现金管理不当，导致现金不足，就可能影响公司的正常运转。有了合理的库存现金管理，就能确保公司在需要现金的时候有足够的资金可用。

符合法规要求：国家对企业的现金管理是有相关规定的。如果公司不遵守这些规定，可能会面临罚款等处罚。通过有效的库存现金管理，公司可以避免因违规而带来的风险。

提高资金使用效率：合理的库存现金管理可以让公司知道什么时候该留存现金，什么时候该把现金用于投资等其他方面。这样就能让资金得到更有效的利用，为公司创造更多的价值。

二、公司管理库存现金有哪些常见方法？

朋友说公司管理库存现金有好多方法，我就挺好奇都有啥。其实，管理库存现金的方法还真不少。

限额管理：公司会根据自身的业务情况，确定一个库存现金的限额。超过这个限额的现金，就要及时存到银行。这样可以减少现金在公司的停留时间，降低风险。建米软件可以根据公司的历史数据和业务需求，帮助公司合理确定库存现金限额。

收支两条线：就是把现金的收入和支出分开管理。收入的现金要及时存入银行，支出则通过银行转账或者从备用金中支取。这样可以清晰地记录现金的流向，便于管理和监督。

定期盘点：公司要定期对库存现金进行盘点，看看实际的现金数量和账面上的是否一致。如果发现有差异，要及时查找原因并进行处理。

加强人员管理：对接触库存现金的人员要进行严格的选拔和培训，提高他们的职业道德和业务水平。要建立监督机制，防止员工出现违规行为。

三、公司库存现金管理容易出现哪些问题？

我就想知道公司在库存现金管理过程中，容易碰到啥问题。其实啊，这里面的问题还真不少呢。

现金被盗：如果公司的现金存放地点不安全，或者没有采取有效的防盗措施，就容易出现现金被盗的情况。比如说，办公室的门没锁好，或者保险柜的密码泄露等。

挪用现金：有些员工可能会因为各种原因，挪用公司的库存现金。这种行为不仅会影响公司的资金安全，还可能导致公司的财务报表不准确。建米软件可以实时监控现金的流向，及时发现挪用现金的行为。

记账错误：在现金管理过程中，记账错误是比较常见的问题。比如，现金收支的金额记录错误，或者记账时间不准确等。这些错误会导致公司的财务数据不准确，影响管理层的决策。

库存现金过多或过少：如果库存现金过多，会造成资金的闲置，降低资金的使用效率；如果库存现金过少，又可能影响公司的正常运营。合理控制库存现金的数量很重要。

四、公司用软件管理库存现金好不好？

我听说现在好多公司都用软件来管理库存现金，我就想知道这样到底好不好呢？其实啊，用软件管理库存现金有不少好处。

提高效率：软件可以自动记录现金的收支情况，生成财务报表，大大减少了人工操作的时间和工作量。比如说，员工只需要输入相关的信息，软件就能快速完成记账和报表生成的工作。

加强管理：软件可以对现金的流向进行实时监控，设置预警功能。当库存现金超过限额或者出现异常情况时，软件会及时发出提醒，方便管理层及时采取措施。建米软件就是一款功能强大的库存现金管理软件，可以帮助公司更好地管理现金。

保证数据准确：软件可以避免人工记账时出现的错误，保证财务数据的准确性。软件还可以对数据进行备份，防止数据丢失。

便于查询和分析：使用软件管理库存现金，公司可以随时查询现金的收支情况和余额，还可以对数据进行分析，为管理层的决策提供依据。